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個人年金保険、12年払って戻ってきたのは払込額より2〜3万円。思わず笑ってしまった。15年ほど前、会社に出入りしていた保険会社のお姉さんから、個人年金保険を何度も勧められた。「65歳になったら600万円以上受け取れるの。」「60歳で定年にな...

「65歳で受け取ることに決めた。」前回の記事でそう書いた ☟☟☟年金を早くもらって投資するでも正直に告白すると、あの時はまだ「なんとなくこちらの方が安心だろう」という感覚の部分もあった。実際の金額を細かく計算したわけではない。そこで今回は、...

繰り上げてオルカンに突っ込もうと思った一度は繰り上げ受給に本気で心が傾いた。理由は単純で、早くもらってその分オルカンに突っ込んだ方が増えるんじゃないかと思ったからだ。実際、ここ5年のオルカンの伸びを見ていれば、そう考えたくなる気持ちはわかっ...

昨夜、スマホで商品券に申し込んでみた昨夜、自治体のプレミアム商品券の申し込みをした。今回からデジタル商品券が導入され、スマホのアプリから申し込めるようになったという。説明を読みながら何とか手続きを終えたものの、正直なところ少し自信がない。「...

7.5億円と1億円、桁が違う話少し前の新聞に、KDDI前身の創業者の子が7.5億円の生前贈与を申告漏れしていた、という記事が載っていた。銀行からの借入金を装って評価額を下げ、法人株の評価も低く仕立てて…という手口。追徴課税は加算税込みで1億...

昨夜の記事を書いた翌朝、目に飛び込んできた広告昨夜、「老後資金より、住まいの方がよっぽど難しい」という記事を書いた。老後資金については、何年もかけて資産運用や生活費をシミュレーションし、自分なりの見通しは立ってきた。ところが住まいだけは違う...

老後資金についてはもう答えが出ている。現金比率、投資配分、年金だけで足りるかどうか。何年もかけて計算し尽くしたから、今は「お金」については以前より肩の力が抜けた。ところが、住まいだけは何年経っても答えが出ない。むしろお金より厄介だと最近にな...

車がいらない街に、車がある不思議世の中には「車がないと生活できない街」がある。その一方で、「車を持っている方がむしろ不自然」という街も、確かに存在する。我が家は、後者だった。地方都市の主要駅まで10分で行ける駅が２つも徒歩圏内にあるマンショ...

実体験から考える教育資金の正解「大学費用、株に投資しておいてもらった方が良かったわ」大学を卒業したものの、いまは進路を模索している息子が、ぽつりとそう言った。  一瞬、返す言葉に詰まった。ただ、この一言は単なる軽口ではなく、  「親のお金を...